Analýza výchozí situace
Zmapujeme stávající spoření, pojištění a investice. Odhalíme překryvy, mezery a produkty, které vám nevyhovují — a navrhneme, co s nimi.
Služba · Spoření
Kdy je příliš pozdě začít spořit na důchod?
Odpověď vás překvapí — a náš plán vás povede přesně od bodu, kde se právě nacházíte.
Jak funguje naše přístup ke spoření
Systematické penzijní spoření neznamená odkládat co nejvíce peněz na první dostupný produkt. Začínáme analýzou: jaký je váš skutečný disponibilní příjem po odečtení závazků, jaká je vaše tolerance k investičnímu riziku a v jakém věku chcete přestat pracovat — nebo alespoň pracovat méně. Na základě těchto vstupů sestavíme konkrétní produktový mix: státem podporované penzijní připojištění s maximálním využitím příspěvků zaměstnavatele, doplňkové investiční spoření s horizontem 10–25 let a případně konzervativnější rezervu pro krátkodobé výpadky příjmů.
Co konkrétně dostanete
Každý bod je součástí první fáze naší spolupráce.
Cílová částka a časový plán
Vypočítáme, kolik budete v důchodu potřebovat měsíčně (v dnešních korunách i po inflaci), a od toho odvodíme, kolik a jak dlouho spořit.
Pravidelný přehled
Jednou ročně se sejdeme a zkontrolujeme, zda plán stále odpovídá vaší životní situaci — změna zaměstnání, vznik rodiny nebo dědictví plán ovlivní a my ho s vámi přizpůsobíme.
Nezávislé produktové srovnání
Neprodáváme produkty jedné finanční skupiny. Srovnáváme nabídky trhu a doporučujeme to, co odpovídá vašim potřebám, nikoli naší marži.
Co spoření nezahrne
Neřídíme vaše investiční portfolio sami — nejsme správci aktiv ani obchodníci s cennými papíry. Naší rolí je poradenství a koordinace: říkáme vám, co, kde a v jaké výši, ale realizaci u bank nebo investičních společností provádíte vy nebo váš stávající správce aktiv. Výsledky spoření závisí na tržních podmínkách, které neovlivníme — pracujeme s realistickými výnosy, ne s optimistickými scénáři.
„Nevěděl jsem, kde začít. Dílna Ostrava mě provedla celým procesem krok za krokem: od zrušení nevýhodného produktu přes nastavení nového penzijního připojištění až po první investiční účet. Po roce mám poprvé pocit, že spořím s hlavou.“
— Tomáš Blaha, Frýdek-Místek
Začněme analýzou vaší situace
Rezervujte si bezplatnou vstupní konzultaci — bez závazků, s konkrétním výstupem.
Rezervovat konzultaci